ระวังถูกหลอกและเรื่องเกี่ยวกับเงินๆ ทองๆ ของใกล้ตัว

[sithiphong]

จากที่ผมเคยนำเรื่องราวของมิจฉาชีพ ที่หลอกให้ผู้ที่หลงเชื่อ โอนเงินเข้าบัญชีที่กลุ่มมิจฉาชีพเปิดบัญชีไว้

ปัจจุบันยังคงมีอยู่

เมื่อสักพักใหญ่ๆนี้ ลูกค้าผมได้โทร.มาเล่าเรื่องนี้ให้ฟัง เขาโดนไป 69,000 บาท โดยหลอกให้ไปทำรายการที่ตู้เอทีเอ็ม โดยอ้างว่า คุณเป็นหนี้บัตรเครดิต ซึ่งต้องมีการเปลี่ยนรหัสของบัตรเครดิต แล้วให้ไปทำรายการทางตู้เอทีเอ็ม โดยมิจฉาชีพได้บอกว่า ต้องเปลี่ยนรหัส จากรายการ Transfer ซึ่งให้กดตัวเลข (กลุ่มมิจฉาชีพได้บอกว่า ให้กดเลข 30000 เป็นภาษาพูดว่า สาม ศูนย์ ศูนย์ ศูนย์ ศูนย์)

หากท่านได้รับโทรศัพท์เช่นนี้ ขอให้ท่านติดต่อไปยังธนาคารที่ท่านใช้บริการอยู่ และหากว่าท่านมีโทรศัพท์อีกเครื่อง พยายามคุยโดยหน่วงเหนี่ยวเวลาไว้ แล้วใช้โทรศัพท์อีกเครื่อง โทร.เข้าไปที่ศูนย์บริการของโทรศัพท์ท่าน โดยให้ศูนย์บริการโทรศัพท์พยายามตรวจสอบดูว่า เบอร์โทร.จากที่ไหนโทร.มาหาท่าน แล้วให้แจ้งตำรวจ(DSI) เพื่อจะเป็นหนทางในการช่วยกันปราบปราบเหล่ามิจฉาชีพนี้

ที่สำคัญ ท่านต้องไปติดต่อที่ธนาคารที่ท่านใช้บริการอยู่ ห้ามไปทำรายการอะไรก็ตามที่ตู้เอทีเอ็ม โดยเด็ดขาด

เคยมีกรณีนี้กับเพื่อนร่วมงานผม เพื่อนร่วมงานก็เลยถือโอกาสด่ากลับไป

ขอให้โชคดีครับ

สำหรับคำว่า "Transfer" นี่คือการโอนเงินจากบัญชีของเราไปยังบัญชีบุคคลอื่น

ต้องระวังครับ

---------------------------

คำว่า direct bank , banking transtions , money transfer , account holders แปลว่าอะไร
ตอบโดย prasit_khorat

direct bank
ธนาคารโดยตรง เป็น ธนาคาร โดยไม่ต้องๆ เครือข่ายสาขา. จะเสนอบริการทางการเงินโดย:

ธนาคารโทรศัพท์
ธนาคารออนไลน์
อัตโนมัติเครื่องบอก (มักจะผ่าน เครือข่าย interbank พันธมิตร)
ธนาคาร Mail
ธนาคาร Mobile
การกำจัดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับสาขาธนาคารธนาคารโดยตรงอาจมีสูง อัตราดอกเบี้ย และลดค่าบริการในผลิตภัณฑ์ของตนกว่าคู่แข่งดั้งเดิมของพวกเขา.
banking transaction
พำนักเงินเข้าบัญชีธนาคารจะทำรายการให้ตามหักเงิน. เพิ่มดอกเบี้ยในบัญชีเป็นรายการ. หักบัญชีเป็นรายการ. หักค่าใช้จ่ายธนาคารมีธุรกรรม. โดยทั่วไปประเภทใดกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงของเงินในบัญชีเป็นรายการ. คุณจะได้รับรายชื่อของพวกเขาในงบบัญชีธนาคาร.
account holders
ในนามของบัญชี (ผู้แทน)

money transfer
การโอนเงิน

ที่มา คำว่า direct bank , banking transtions , money transfer , account holders แปลว่าอะไร - มีคำตอบ - กูรู

.

[sithiphong]

การฟอกเงิน คืออะไร?

การฟอก (Laundry) โดยทั่วไปหมายความว่า ทำให้สะอาด หรือ ทำให้หมดมลทินซึ่งมีความหมายในแง่ดี แต่ “การฟอกเงิน” (Money Laundering) เป็นการกระทำด้วยประการใดๆ เพื่อปกปิดหรืออำพรางลักษณะที่แท้จริงการได้มา แหล่งที่ตั้ง การจำหน่าย การโอน การได้สิทธิใดๆ

ซึ่งทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิดให้ดูเสมือนว่าเป็นทรัพย์สินที่ได้มาโดยชอบด้วยกฎหมาย เพื่อให้ “เงินสกปรก” หรือเงินที่เกี่ยวข้อง หรือที่ได้มาจากการกระทำความผิดให้ดูเหมือนเป็น “เงินสะอาด” เพื่อสามารถนำเงินที่ถูกฟอกไปใช้ในการกระทำความผิดอาญาต่อไป

ในปัจจุบันประเทศทั่วโลกถือว่าการฟอกเงินเป็นความผิดทางอาญาที่ร้ายแรงการฟอกเงินมักจะเกี่ยวเนื่องกับอาชญากรรมร้ายแรง ซึ่งกระทำโดยบุคคลหรือกลุ่มบุคคลที่รวมตัวกันเป็นกลุ่มหรือองค์กร โดยมีลักษณะข้ามเขตข้ามพรมแดนประเทศและยากแก่การปราบปราม ผลของการฟอกเงินส่งผลกระทบรุนแรงต่อระบบเศรษฐกิจ สังคมและการเมืองปัจจุบันทั่วโลกจึงถือว่า การฟอกเงินเป็นความผิดอาญาที่ร้ายแรง

อาชญากรฟอกเงินกันอย่างไร?

การฟอกเงินอาจกระทำได้โดย ใช้รูปแบบและวิธีการต่างๆ ตั้งแต่วิธีการดั้งเดิม เช่น นำเงินสกปรกไปใส่ตุ่มฝังดิน หรือ ซ่อนในกำแพงหรือในถ้ำ จนกระทั่งถึง วิธีการที่ทันสมัยขึ้น เช่นนำเงินสกปรกไปให้บุคคลอื่น นำเงินฝากหรือโอนผ่านธนาคาร หรือเปิดบริษัทขึ้นเพื่อนำเงินเข้าสู่ระบบการเงินของบริษัท ดังตัวอย่างเช่น

ตัวอย่าง 1: มิจฉาชีพ ก ไม่มีอาชีพสุจริตอื่น ได้เงินจากการขายยาเสพติดมา 2 ล้านบาทนำเงิน 1 ล้านบาทไปซื้อรถยนต์ และอีก 1 ล้านบาท นำไปให้แก่ภรรยาและบุตร ทั้งนี้เพื่อไม่ให้มีพิรุธ ทั้งการซื้อรถยนต์และนำเงินไปให้ภรรยาและบุตรถือเป็นการฟอกเงิน

ตัวอย่าง 2 : มิจฉาชีพ ข นำเงินที่ได้มาจากการค้าหญิงและเด็ก ไปให้เพื่อนสนิททำธุรกิจเงินกู้ รวมทั้งเปิดบริษัทขึ้นบังหน้า หาทางเอาเงินสกปรกที่ได้มาเข้าสู่ระบบการเงินของบริษัทเพื่อตบตาเจ้าหน้าที่ของรัฐ ให้เชื่อว่าตนเองได้เงินมาจากการประกอบอาชีพโดยสุจริตทั้งการทำธุรกิจ เงินกู้และการตั้งกิจการขึ้นบังหน้า

การกระทำดังกล่าวถือเป็นการฟอกเงินผู้ร้ายอาจฟอกเงินโดยวิธีง่ายๆ ตามตัวอย่างแรก หรืออาจจะมีวิธีซับซ้อนขึ้นตามตัวอย่างหลัง หรืออาจจะซับซ้อนมากยิ่งขึ้นอีก ไม่ว่าจะเป็นวิธีใดอาชญากรกระทำเพื่อปกปิดซ่อนเร้นและต้องการให้เงินสกปรกอยู่ภายใต้การควบคุมของตนเอง ไม่ให้ถูกตรวจสอบได้ว่าได้มาโดยมิชอบ เพื่อจะหาทางใช้ประโยชน์จากเงินสกปรกเหล่านั้น โดยสร้างภาพให้บุคคลภายนอกเข้าใจว่าได้เงินมาโดยชอบด้วยกฎหมาย

หลักการและสาระสำคัญของกฎหมายฟอกเงิน

การประกาศใช้ พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 เป็นการประกาศเจตนารมณ์ที่จะปราบปรามการฟอกเงินและดำเนินการกับเงินหรือทรัพย์สินซึ่งเกี่ยวกับการกระทผิดตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน สาระสำคัญของการฟอกเงินได้แก่

ความผิดอาญาฐานฟอกเงิน

กฎหมายนี้ได้ทำให้เกิดความผิดอาญาฐานใหม่ขึ้นมา เรียกว่า ฐานฟอกเงิน ซึ่งเป็นการกระทำอย่างใดอย่างหนึ่ง ดังต่อไปนี้

(1) โอน รับโอน หรือเปลี่ยนสภาพ ทรัพย์สินที่เกี่ยวกับ การกระทำความผิด เพื่อซุกซ่อนหรือปกปิดแหล่งที่มาของทรัพย์สินนั้น หรือเพื่อช่วยเหลือผู้อื่น ไม่ว่าก่อน ขณะ หรือหลังขณะการกระทำความผิด มิให้ต้องรับโทษ หรือรับโทษน้อยลงในความผิดมูลฐาน หรือ

(2) กระทำด้วยประการใดๆ เพื่อปกปิดหรืออำพรางลักษณะ ที่แท้จริง การได้มาแหล่งที่ตั้ง การจำหน่าย การโอน การได้สิทธิใดๆ ซึ่งทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิด




ความผิดมูลฐาน

ความผิดฐานฟอกเงินต้องเป็นการกระทำต่อเงิน หรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิดเพียงบางประเภทเท่านั้น ซึ่งเรียกว่า ความผิดมูลฐาน ได้แก่

1. ความผิดเกี่ยวกับยาเสพติด

2. ความผิดเกี่ยวกับเพศ (เช่น การค้าประเวณีหญิงและเด็ก)

3. ความผิดเกี่ยวกับการฉ้อโกงประชาชน

4. ความผิดเกี่ยวกับการยักยอกหรือการฉ้อโกงทางธุรกิจในสถาบันการเงิน

5. ความผิดต่อตำแหน่งหน้าที่ราชการ หรือ ในการยุติธรรม

6. ความผิดเกี่ยวกับการกรรโชกหรือรีดทรัพย์

7. ความผิดเกี่ยวกับการลักลอบหนีศุลกากร

8. ความผิดเกี่ยวกับการก่อการร้ายตามประมวลกฎหมายอาญา

ผลกระทบของการฟอกเงิน

- บางท่านอาจจะคิดว่าการฟอกเงินไม่เกี่ยวข้องกับคนทั่วๆ ไปเลย และเป็นเรื่องของผู้ร้าย เช่น นักค้ายาเสพติด เจ้าพ่อผู้มีอิทธิพล หรือผู้ประกอบอาชญากรรมร้ายแรงอื่นๆ เท่านั้น

- ความจริงการฟอกเงิน ที่กระทำโดยองค์กรอาชญากรรมมีผลกระทบต่อสังคมอย่างใหญ่หลวง เงินที่ฟอกจะถูกใช้ในการค้าขายยาเสพติด การก่อการร้าย การค้าอาวุธและประกอบอาชญากรรมอย่างอื่น หรือแม้แต่การทุจริต ติดสินบนเจ้าหน้าที่ของรัฐ หรือนักการเมือง ทำให้การแผ่ขยายอาณาจักรขององค์กรเหล่าร้าย เป็นไปอย่างสะดวกรวดเร็วและยากแก่การสกัดกั้นเป็นปัญหา ของประชาคมโลก

- ในทางเศรษฐศาสตร์เงินสกปรกที่นำมาในธุรกิจทำให้เกิดภาวะเงินเฟ้อ และตัวเลขแสดงฐานะทางเศรษฐกิจที่บิดเบือนไม่ตรงความเป็นจริง เพราะมีการนำเงินสกปรกเข้ามาในระบบเศรษฐกิจ ทั้งที่เงินเหล่านี้ไม่ก่อให้เกิดผลผลิต หรือการสร้างงานที่ชอบด้วยกฏหมายขึ้นมาเลย

- นอกจากผลกระทบทางสังคมและเศรษฐกิจดังกล่าวแล้ว การมีภาพลักษณ์ที่ไม่ดีเกี่ยวกับยาเสพติดหรือการฟอกเงิน ย่อมเป็นอุปสรรคสำคัญอย่างยิ่งในการติดต่อสัมพันธ์กับต่างประเทศ เปรียบเสมือนปลาเน่าตัวเดียว ที่อาจทำให้เหม็นไปทั้งข้อง แม้ประเทศนั้นจะมีสิ่งดึงดูดใจทางวัฒนธรรม ประเพณี หรือแหล่งท่องเที่ยวมากมายก็ตาม



สามารถอ่านรายละเอียดเเพิ่มเติมได้ที่ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)



ขอขอบคุณข้อมูลและภาพประกอบจาก

สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)

http://www.amlo.go.th/amlo_new/

แจ้งเตือนภัยฉ้อโกงประชาชน


ด้วยปัจจุบันพบการกระทำผิดเกี่ยวกับการฉ้อโกงประชาชนในรูปแบบพฤติกรรมที่อ้างว่า เป็นเจ้าหน้าที่จากธนาคารแห่งประเทศไทยหลอกลวงประชาชนว่าเป็นหนี้กับธนาคารให้ทำการชำระหนี้ หากผู้เสียหายหลงเชื่อก็จะโอนเงินเข้าบัญชีของกลุ่มพวกมิจฉาชีพแต่หากประชาชนไม่หลงเชื่อ ทางกลุ่มมิจฉาชีพ ก็จะดำเนินการต่อในขั้นที่ 2 โดยการอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจกองบังคับการปราบปรามการกระทำผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (ปอศ.) ข่มขู่ผู้เสียหายและหากไม่ชำระหนี้จะถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย โดยใช้ระบบอินเตอร์เน็ตโทรหาประชาชนมีผู้เสียหาย และคาดว่าจะมีการพัฒนาขึ้นอีกในหลายรูปแบบโดยคาดว่าจะมีการแพร่ระบาดอย่างหนักในปีนี้ จึงขอเตือนประชาชนให้ระมัดระวัง หากพบการฉ้อโกงลักษณะดังกล่าว จะต้องมีสติไม่หลงเชื่อใครง่ายๆ และสิ่งแรกที่ควรกระทำคือการแจ้งและตรวจสอบข้อเท็จจริงจากหน่วยงานที่มีการกล่าวอ้างถึงก่อนดำเนินการใดใด

http://www.amlo.go.th/amlo_new/

[sithiphong]

ที่มา Fwd mail ครับ

ตอนนี้มาอีกรูปแบบใหม่ นอกจากเครดิตการ์ด กรมสรรพากร ตอนนี้มาถึงศาลแล้ว

>>
ถึงทุกๆท่าน

ดิฉันมีเรื่องอยากเตือนทุกท่านให้ระวังเอาไว้ ถึงการหลอกลวงรูปแบบใหม่

ดิฉันได้รับโทรศัพท์จากหมายเลข +886226994823
เป็นระบบเสียงอัตโนมัติอ้างว่าโทร.."จากศาลจังหวัดกรุงเทพมหานคร แจ้งว่ามีหมายส่งถึงดิฉัน แต่ไม่สามารถส่งหมายได้
ให้ติดต่อไปยังศาลอาญา มิฉะนั้นศาลจะออกหมายจับไป กด 1 หากต้องการฟังซ้ำ กด 9 เพื่อติดต่อเจ้าหน้าที่"

ด้วยความที่ดิฉันเป็นทนายความ จึงสงสัยและจับพิรุธได้ดังนี้
1. เกิดมาไม่เคยกระทำความผิดใดๆ ตามกฏหมายที่จะต้องถูกดำเนินคดีอาญา
2. เบอร์โทรศัพท์แปลก ๆ เหมือนโทร.มาจากต่างประเทศ
3. ในประเทศไทยไม่มีศาลจังหวัดกรุงเทพมหานคร
4. ศาลไม่มีบริการติดตามคู่ความ หรือตรวจสอบข้อมูลทางโทศัพท์ (ยกเว้นท่านจะโทร.ไปที่ศาลเพื่อขอข้อมูลเองหรือตรวจสอบจากเว็บไซด์)

ดิฉันจึงตัดสินใจกด 9 เพราะอยากรู้มีเขามีลูกเล่นอย่างไร สักพักก็จะมีเสียงผู้หญิงรับสาย (มีเสียผู้ชายดังเข้ามาเหมือนกำลังเจรจาเกี่ยวกับคดีความกับคนอื่นอยู่ ซึ่งทำให้เหมือนจริงว่าโทร..มาจากศาล) แจ้งว่าเป็นเจ้าหน้าที่ศาลอาสาจะตรวจสอบข้อมูลให้ ขอทราบชื่อ-นามสกุล ดิฉันก็แจ้งชื่อ-นามสกุลให้ทราบ จากนั้นผู้หญิงคนดังกล่าวก็จะขอหมายเลขบัตรประชาชน 13 หลัก ดิฉันไม่ให้ เขาก็บอกว่าการติดต่อราชการจะต้องใช้หมายเลขบัตรประชาชน ดิฉันจึงบอกไปว่าการตรวจสอบข้อมูลของศาลนั้นไม่ต้องใช้เลขบัตรประชาชนก็ได้ ตรวจจากชื่อนาม-นามสกุลก็ได้แล้ว ผู้หญิงคนดังกล่าวก็ยังยืนยันว่าต้องใช้เลขบัตรประชาชน ดิฉันจึงแจ้งว่าจะไปติดต่อศาลเอง ขอทราบชื่อเจ้าหน้าศาลที่จะต้องติดต่อ ผู้หญิงคนดังกล่าวก็ตอบมาด้วย
เสียงดุๆ ว่าให้ไปติดต่อได้ที่ศาลอาญารัชดา แล้วก็รีบวางสาย ไม่ยอมแจ้งชื่อให้ทราบ

ดิฉันได้ตรวจสอบหมายเลขโทรศัพท์ดังกล่าวพบว่า
- ไม่ใช่หมายเลขของศาลอาญารัชดาฯ
- เป็นรหัสทางไกล 886 ซึ่งโทร..มาจากไต้หวัน

ดังนั้นจึงขอเตือนทุกๆท่าน ได้โปรดระวังการหลอกลวงแบบใหม่นี้ไว้ด้วย เพราะหากท่านให้เลขบัตรประชาชน 13 หลักไป
ไม่ทราบว่าเขาจะเอาไปทำอะไร เลขบัตรประชาชนของท่านสามารถตรวจสอบข้อมูลต่างๆของท่าน เช่นข้อมูลทางการเงิน
ข้อมูลบัตรเครดิต ฯลฯ ได้มากมาย !!!!!!!!

นอกจากนี้ขอให้เตือนเพื่อนๆ ญาติสนิท มิตรสหายของท่านให้ทราบด้วย

ขอบคุณค่ะ
 

http://board.palungjit.com/f179/เ

[sithiphong]

เรื่องของสำเนาบัตรประชาชน




.

[sithiphong]

สมาคมค้าทองคำเตือนระวังมิจฉาชีพหลอกซื้อขายเก็งกำไรทองคำ !

Matichon Online:

รายงานข่าวจากสมาคมค้าทองคำแจ้งว่า เมื่อวันที่ 4 พ.ค.53 ที่ผ่านมา สมาคมฯ ได้รับแจ้งจากผู้ซื้อขายเก็งกำไรทองท่านหนึ่งว่า เมื่อเวลาประมาณ 5 ทุ่มเศษ ของวันที่ 3 พ.ค.53 มีผู้หญิงท่านหนึ่ง โทรศัพท์มาหาแล้วแจ้งว่าโทรมาจากสมาคมค้าทองคำ และต้องการติดต่อกับผู้เล่นทองคำดังกล่าว จึงทำให้ผู้รับสายปลายทางไม่เชื่อว่าเป็นความจริงเนื่องจากว่าเป็นเวลาดึกมาก ทางสมาคมฯ คงไม่น่าจะโทรไปเช่นนี้ น่าจะเป็นพวกกลุ่มมิจฉาชีพ จนทำให้มิจฉาชีพดังกล่าวเริ่มไหวตัวทันและวางสายไป



รุ่งขึ้นในตอนเช้า ทางผู้เสียหายจึงได้โทรมาสอบถามกับทางสมาคมฯ ให้แน่ใจว่าไม่ได้โทรไปหา ซึ่งทางสมาคมฯ ไม่มีเจ้าหน้าที่โทรไปแน่นอน และทราบว่ามิจฉาชีพได้ใช้เบอร์มือถือ 0863077594 และ 022376955 ในการโทรหาผู้เสียหาย ทางสมาคมฯ จึงได้ตรวจสอบไปยังเบอร์โทร 022376955 ที่โชว์บนมือถือผู้เสียหาย ปรากฎว่าเป็นเบอร์แฟกซ์ของบริษัทค้าวัสดุก่อสร้างบริษัทหนึ่งในย่านบางรัก ซึ่งจากการได้พูดคุยทางบริษัทฯ แจ้งว่าช่วงเวลากลางคืนเป็นเวลาปิดทำการ และบริษัทปิดล็อก ไม่น่าจะมีใครเข้ามาได้ แต่จะตรวจสอบอีกครั้งกับทางtot สำหรับเบอร์มือถือที่โชว์นั้น ทางสมาคมฯ ได้ตรวจสอบ และลองโทรไปปรากฎว่ามีผู้หญิงรับสาย แล้วพอเห็นท่าไม่ดีก็แกล้งทำเป็น ฮาโหลๆ ๆ ไม่ได้ยินแล้ววางสายไป โทรกลับไปอีกครั้งก็ไม่ยอมรับสายและปิดเครื่องทันที



สมาคมค้าทองคำขอแจ้งยืนยันว่า สมาคมฯ ไม่มีการซื้อขายทองใดๆทั้งสิ้น ผู้ที่อ้างว่าโทรจากสมาคมเพื่อเชิญชวนให้ซื้อขายถือเป็นกลุ่มมิจฉาชีพหลอกลวงประชาชน และทางสมาคมฯ จะดำเนินการอย่างถึงที่สุดกับผู้แอบอ้าง หากท่านได้รับการติดต่อเช่นนี้ กรุณาสอบถามชื่อ และจดข้อมูลรายละเอียดทั้งหมดไว้ และโทรแจ้งหรือสอบถาม สมาคมฯ ทันที ที่026232301-3 เพื่อเป็นประโยชน์ต่อสังคมส่วนรวม

Matichon Online: ˹ѧ

[กระตุกหางแมว]

เรื่องเงินๆทองๆนี่มาอันดับต้นๆเลยแหะๆ
ทุกวันนี้ก็ยังเห็นอยู่เรื่อยๆ..

ขอบคุณมากครับพี่หนุ่ม

[แก้วจ๋าหน้าร้อน]

  ขอบคุณมากครับพี่หนุ่ม มีประโยชน์มากมายมหาศาลครับพี่ อนุโมทนาด้วยนะครับผม

[sithiphong]

มาแนะนำ เรื่องของ "คอลล์เซ็นเตอร์" ที่โด่งดังกันในขณะนี้

[ฐิตา]

    

                   

[คนชล]

โจรมันทันสมัยกับยุคคอมพิวเตอร์จริงๆ  มันพัฒนากันเร็วมากๆ  ระวังๆๆๆๆๆ ตัวไว้คร๊าบบบ